Logiciel de recouvrement automatisé pour la gestion des plans de paiement et le recouvrement des créances

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Banque, prêt, dette et insolvabilité, achat de dette, télécommunications et services publics, commerce de détail, vente par correspondance, gouvernement

Aryza Recover – automatisation du processus de recouvrement et de restructuration des paiements

Logiciel de gestion et de recouvrement de créances pour les consommateurs

Aryza Recover automatise la gestion des interruptions de paiement, le parcours de remboursement et le recouvrement des clients. Le logiciel de recouvrement de créances offre une interface utilisateur simple, complétée par le consommateur, pour obtenir une compréhension claire de ses revenus, de ses dépenses et de ses engagements de crédit, ainsi que de sa capacité financière et de sa vulnérabilité.

En rationalisant le processus de collecte des données, les consommateurs (ou les entreprises) et les prêteurs peuvent consulter des informations précises et vérifiables. Aryza Recover fournit automatiquement au client des résultats adaptés à ses besoins individuels. L’outil peut être “en marque blanche” et porter votre marque, devenant ainsi une extension de votre offre de produits. Des règles complexes sont également configurables dans le système, ce qui vous permet de définir l’accessibilité financière, le revenu disponible et les contributions attendues des consommateurs.

Recouvrement et aide au recouvrement pour les entreprises

La technologie est une formidable opportunité d’accroître l’efficacité d’une entreprise – nous estimons que 70 % du temps des centres d’appels pourrait être réduit grâce à la numérisation. Nos clients ont constaté que l’utilisation d’Aryza Recover a permis de réduire le temps de travail des centres d’appels d’environ 5 000 heures au cours des six premières semaines d’activité.

Aryza Recover vous permet de gérer les clients en défaut de paiement de manière sensible grâce à une série de communications automatisées, en recueillant des informations sur leur capacité financière et en les orientant vers une solution appropriée. Le système peut automatiser les plans de paiement, les interruptions de paiement, les recouvrements et fournit une version assistée pour que vos agents puissent intervenir lorsqu’ils en ont besoin.

Aryza Recover pour les consommateurs

Soutenir les consommateurs en difficulté financière

Une interface utilisateur simple pour les consommateurs qui vous aide à comprendre clairement leurs revenus, leurs dépenses, leurs engagements de crédit, leur capacité financière et leur vulnérabilité, sans avoir recours à des agents de centre de contact.

Avantages pour les consommateurs

Aryza Recover est un moyen plus efficace d’automatiser le soutien de vos clients dans les moments difficiles.

Le logiciel a été créé en collaboration avec certaines des plus grandes marques mondiales afin d’établir une solution primée pour la gestion des plans de paiement, des comptes en souffrance et des activités de recouvrement.

 

Une vision unique de l’accessibilité financière
En rassemblant les informations fournies par le consommateur et le prêteur, ainsi que les données bancaires ouvertes et les informations de référence sur le crédit, Aryza Recover crée une vue unique de la situation financière du consommateur.


Voyage personnalisable
Le système peut mettre en œuvre une série de stratégies de recouvrement et de remboursement pour plusieurs produits, ce qui permet d’appliquer des règles et des résultats différents à chacun d’entre eux, avant de configurer les résultats pour les aligner sur les objectifs commerciaux du prêteur.

Accès sécurisé des clients
Les clients peuvent accéder à un tableau de bord qui comprend les détails de leur plan de remboursement, les possibilités de changer de fournisseur et d’économiser sur les factures, ainsi qu’un vérificateur d’avantages pratique conçu pour trouver des possibilités d’augmenter le revenu disponible.
Configuration simple
Configurer le logiciel pour qu’il réponde à vos besoins et s’aligne sur l’approche stratégique de votre entreprise et les besoins de votre marque, y compris la personnalisation des messages, de la marque et de votre propre tonalité.
Libre-service pour les clients
Aryza Recover permet aux clients d’examiner facilement leur propre situation financière sur un téléphone portable, une tablette ou un ordinateur de bureau.
Un aperçu rapide
Un moyen rapide d’explorer l’accessibilité financière et la vulnérabilité, et d’obtenir les meilleurs résultats pour tout le monde.
Miroir de vos processus existants
Aryza Recover permet d’arriver plus rapidement au résultat, car les règles sophistiquées sont simples à configurer dans le système, en définissant votre propre capacité financière, votre revenu disponible et les contributions attendues de la part des consommateurs.
Rapide à mettre en place avec un minimum d’intégration
La rapidité de mise sur le marché étant une priorité, ce logiciel est rapidement mis en œuvre avec une contribution minimale de l’informatique interne.
B2B or B2C
Aryza Recover peut être adapté à vos besoins, que vos clients soient des entreprises ou des consommateurs.
Avantages commerciaux

Donner aux professionnels du recouvrement des créances commerciales les moyens d’agir

 

Automatiser votre processus de recouvrement existant
Le voyage de collecte reste entièrement sous votre contrôle.

Réduction des coûts – réduction des effectifs
Réduction des besoins en personnel de collecte.

Amélioration de l’engagement
Taux élevé d’engagement avec les clients par rapport aux méthodes de recouvrement traditionnelles.
Libre-service disponible
Les clients peuvent se servir eux-mêmes à l’heure qu’ils souhaitent et en utilisant l’appareil de leur choix.
Un outil pour vos agents
L’interface de l’agent permet un voyage assisté si nécessaire.
Choix multiples pour les clients
Aryza Recover présente les résultats les plus appropriés à vos clients, en vous permettant de présenter des plans de remboursement, des stratégies de recouvrement et d’encaissement dans la même interface.

Aidez vos clients à améliorer leur avenir financier grâce aux produits Aryza.

Aryza Recover offre une nouvelle façon d’interagir avec les clients d’une manière engageante et sensible.

65-80%

des clients qui ont suivi le programme Aryza Recover ont mis en place des plans de paiement abordables.

30%

taux d’engagement typique des clients ayant versé plus de deux acomptes

70%

du temps des centres d’appels peut être réduit grâce à notre plateforme

FAQ

Puis-je utiliser Aryza Recover si mes clients sont des entreprises?

Oui – Aryza Recover vous permet de gérer les entreprises défaillantes de manière appropriée grâce à une série de communications automatisées, en recueillant des informations sur la capacité financière et en les orientant vers une solution appropriée. Le système peut automatiser les plans de paiement, les interruptions de paiement, les recouvrements et fournit une version assistée pour que vos agents puissent intervenir lorsqu’ils en ont besoin.

Le processus de recouvrement reste entièrement sous votre contrôle

Réduction des besoins en personnel de recouvrement

Taux élevé d’engagement avec les clients par rapport aux méthodes de recouvrement traditionnelles

Les clients peuvent se servir eux-mêmes à l’heure qu’ils souhaitent et en utilisant l’appareil de leur choix.

L’interface de l’agent permet un parcours assisté si nécessaire.

Les agents des centres de contact peuvent-ils interagir avec le parcours?

Une autre option consiste à orienter le client vers un parcours assisté au moment où il pose sa question. Celle-ci pourrait alors être automatiquement transmise à un agent qui l’aiderait à résoudre la question par contact direct ou par chat en direct. Tout ce qui est enregistré au cours de cette partie du processus sera également reflété dans le SFS final.

Dans le cadre du parcours assisté, les lignes directrices des SFS sont présentées à l’agent pour lui permettre de discuter de l’évaluation des lignes directrices sous-jacentes par rapport aux dépenses réelles du client. Cela permet à l’agent d’identifier les économies de dépenses et toute réaffectation budgétaire. Par exemple, il peut identifier le montant dépensé par le client pour les jeux d’argent et donc recommander un montant approprié, ou mettre en évidence l’aide supplémentaire dont le client pourrait avoir besoin.

Le client doit-il utiliser l’open banking – quelle est l’alternative?

Si l’open banking n’est pas sélectionné, le client doit saisir manuellement ses revenus et ses dépenses, ce qui peut prendre plus de temps que l’open banking.

Le parcours manuel permet principalement au client de localiser et de saisir toutes ses informations financières personnelles, mais d’autres sources d’information non liées à l’open banking peuvent être utilisées. Aryza peut également intégrer des ensembles de données plus larges au niveau du client pour fournir une évaluation supplémentaire des informations saisies manuellement.

Le détail des revenus et des dépenses est présenté au client dans un format aligné sur celui d’un état financier standard ou d’une alternative, en ligne de manière sécurisée et dans un format téléchargeable.

Comment Aryza Recover valide-t-il les consommateurs dans leur parcours?

L’identité du client est validée avant l’accès à l’open banking en utilisant l’authentification AML. Ces mécanismes de validation varient en fonction du fournisseur de services bancaires ouverts.

Les informations financières personnelles sont validées plusieurs fois avant d’être mises à disposition pour l’évaluation de l’accessibilité financière. Tout d’abord, les transactions de débit ou de crédit extraites des relevés de compte bancaire sont identifiées par le fournisseur de services bancaires ouverts et classées par type. La précision de la reconnaissance automatisée varie selon le fournisseur, mais la plupart des fournisseurs avec lesquels Aryza travaille ont une précision de catégorisation supérieure à 96 %. Ensuite, les transactions non catégorisées seront présentées au client pour une identification manuelle, et elles seront ensuite mises à jour. Enfin, le client se voit présenter les transactions catégorisées, regroupées dans le modèle de recettes et de dépenses d’un état financier standard. Si des lacunes ou des irrégularités sont constatées à ce stade, elles peuvent être modifiées.

Puis-je utiliser n’importe quel fournisseur de services bancaires ouverts pour le voyage?

Aryza a la capacité d’utiliser les services bancaires ouverts dans le cadre de ce parcours, et nous effectuons des évaluations de l’adéquation de chaque fournisseur pour nous assurer qu’il contribue de manière positive au parcours du client.

Comment Aryza Recover construit-il une image complète de la santé financière?

Aryza Recover peut être relié aux opérations existantes pour ajouter des informations détaillées à tous les dossiers des clients.

  • Fournir une vue d’ensemble approfondie et précise des finances sur la base des données de l’open banking et du bureau de crédit.
  • Convertir les données recueillies en un état financier standard (SFS).
  • Appliquer des règles à l’état financier standard et fournir un “modèle de conseil” qui présente au consommateur le meilleur résultat possible en fonction de sa situation actuelle.
  • Stocker les données sur un serveur Azure sécurisé.
  • Transfert transparent dans les systèmes de gestion de la relation client (CRM).
  • L’interface assistée par un agent permet à vos agents d’accompagner les clients tout au long du parcours numérique si nécessaire.
  • Les clients peuvent simplement télécharger des documents pour compléter leur demande.
Aryza Recover aide-t-il à réhabiliter les clients?

Oui – tous les produits Aryza aideront les clients dans leur parcours et vous fourniront les outils nécessaires pour suivre et enregistrer leurs progrès. Aryza Engage vous permet d’offrir à vos clients un soutien et des conseils supplémentaires pour améliorer leur situation financière et planifier l’amélioration de leur situation financière.

Aryza Recover peut-il être utilisé pour des plans de paiement?

Inévitablement, certains clients rencontrent des difficultés de paiement sur leur compte. Aryza Recover vous permet de gérer cette situation avec tact grâce à une série automatisée de communications avec les clients en défaut de paiement, en recueillant des informations sur la capacité financière et la vulnérabilité, et en orientant le client vers une solution appropriée. Le système peut automatiser les plans de paiement, les interruptions de paiement, les recouvrements et fournir une version assistée pour que vos agents puissent intervenir lorsqu’ils en ont besoin.

Quelles sont les fonctionnalités supplémentaires incluses dans le package Aryza Recover?
  • Le chat en direct ou le chat robotisé peuvent être intégrés simplement dans les produits.
  • Les moteurs de paiement sont inclus dans toutes les versions.
  • La gestion des campagnes peut être définie simplement par vos utilisateurs dans une zone d’administration sophistiquée.
  • Les utilisateurs peuvent gérer leurs propres comptes et modifier facilement les détails dans une interface de compte simple – le tout protégé par une authentification à deux facteurs.
  • Modifier les coordonnées personnelles.
  • Gestion des noms d’utilisateur et des mots de passe.
  • Gestion des ordres permanents et des prélèvements automatiques.
  • Possibilité d’automatiser la négociation des règlements complets et définitifs, ainsi que la gestion des gains exceptionnels.
  • Des modèles de SMS, d’e-mails et de documents peuvent être téléchargés et envoyés dans le cadre du système de gestion de la relation client intégré.

Aryza a récemment rejoint le service d’enregistrement des vulnérabilités (VRS), ce qui aidera les clients à mieux identifier les vulnérabilités et à soutenir les clients. Le VRS est la première base de données centrale sur les vulnérabilités au Royaume-Uni et offre aux personnes un endroit unique pour enregistrer leur statut de vulnérabilité – de manière totalement gratui

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